Pilih negara asal dan bahasa
Singapore
Malaysia
Takaful
Indonesia
Brunei

Mulai Buat Perencanaan Keuangan dengan Enam Langkah Mudah

Print
Bagikan
mulai buat perencanaan keuangan dengan enam langkah mudah

Membuat perencanaan keuangan sangat penting bagi siapa saja yang ingin mencapai tujuan keuangan jangka panjang dan membangun kekayaan dari waktu ke waktu. Tanpa rencana, mudah untuk jatuh ke dalam kebiasaan keuangan yang buruk, pengeluaran yang berlebihan, dan berjuang untuk memenuhi kebutuhan. Selain itu, tujuan perencanaan keuangan adalah untuk mengevaluasi kondisi keuangan setiap waktu.

Perencanaan keuangan melibatkan penetapan tujuan, menilai situasi keuangan Anda saat ini, membuat anggaran, dan membuat rencana untuk mencapai tujuan tersebut. Sebagai individu, tidak ada salahnya untuk memulai perencanaan keuangan pribadi ataupun keluarga Anda sedini mungkin. Jika Anda siap untuk mengendalikan keuangan Anda dan mulai merencanakan masa depan Anda, ikuti tujuh langkah mudah cara merencanakan keuangan masa depan:

1. Kenali Kondisi Keuangan

Langkah penting untuk memulai perencanaan keuangan pribadi ataupun keluarga, Anda harus mengenali bagaimana kondisi keuangan Anda. Kondisi keuangan Anda akan menentukan bagaimana cara merencanakan keuangan masa depan.

Anda dapat mencatat pemasukan, pengeluaran, dan utang Anda. Lalu, Anda dapat membandingkan bagaimana pergerakkan keuangan Anda. Dari situ, Anda dapat mengenali bagaimana kondisi keuangan Anda dan apa yang Anda harus lakukan untuk langkah selanjutnya.

2. Tentukan Tujuan Keuangan

Tentukan Tujuan Keuangan

Jika Anda telah mengetahui kondisi keuangan Anda, langkah selanjutnya adalah menentukan tujuan perencanaan keuangan Anda. Tujuan keuangan adalah hal-hal yang ingin Anda raih yang berkaitan dengan finansial. Bagi setiap orang tujuan keuangan dapat berbeda-beda, tergantung dengan kondisi keuangan dan gaya hidup mereka.

Tanyakan kepada diri Anda “Kenapa?” pada setiap tujuan keuangan yang telah ditentukan. Dengan memahami alasan tujuan keuangan, Anda akan lebih berkomitmen untuk mencapainya.

Selain itu, Anda juga harus menentukan jangka waktu pada setiap tujuan Anda. Misalnya, tujuan keuangan Anda adalah memiliki rumah pribadi dalam 5 tahun, maka Anda dapat mengatur keuangan Anda sebaik mungkin.

3. Buat Anggaran Keuangan dan Dana Darurat

Buat Anggaran Keuangan dan Dana Darurat

Setelah menentukan tujuan keuangan Anda, tentu ada keperluan lain yang tidak bisa ditinggalkan, seperti biaya makan, listrik, transportasi, cicilan, dan lain sebagainya. Anda dapat mencatat seberapa besar uang yang diperlukan untuk setiap kebutuhan dalam sebulan ataupun setahun.

Selain itu, Anda perlu menyisihkan uang untuk dana darurat. Dana darurat disiapkan untuk kebutuhan mendadak di waktu tertentu, seperti Anda tiba-tiba diberhentikan dari pekerjaan Anda. Dana darurat akan membantu Anda untuk kegiatan sehari-hari di masa itu. Sebab itu, penting untuk membuat anggaran keuangan untuk mengalokasikan pengeluaran Anda pada setiap kebutuhan.

4. Mendaftar Asuransi

Mendaftar asuransi merupakan bentuk perlindungan sehingga Anda tidak perlu khawatir dengan hal-hal yang tidak terduga dalam menjalani kehidupan. Anda juga tidak perlu khawatir untuk meminjam dana bantuan jika sewaktu-waktu membutuhkannya. Pilihlah asuransi yang sesuai dengan kondisi keuangan dan kesehatan Anda serta keluarga.

Mulailah mendaftar asuransi sedini mungkin, karena kita tidak pernah tahu kapan hal yang tidak terduga akan terjadi dalam hidup. Dengan asuransi, rencana keuangan jangka panjang Anda menjadi lebih matang.

5. Mulai Berinvestasi

Mulai Berinvestasi

Jika alokasi pengeluaran Anda sudah jelas—mulai dari anggaran keuangan, dana darurat hingga asuransi— Anda dapat memulai langkah selanjutnya dengan berinvestasi. Berinvestasi merupakan cara yang tepat untuk mencapai tujuan jangka panjang seperti pensiun. Berbeda dengan tabungan yang sifatnya lebih likuid sehingga lebih baik digunakan untuk tujuan jangka pendek seperti biaya pendidikan. Oleh karena itu, sebaiknya Anda memprioritaskan untuk menabung dahulu sebelum berinvestasi.

Terdapat beberapa jenis investasi yang dapat Anda coba yang memiliki risk dan return yang berbeda-beda. Pastikan Anda memilih jenis investasi yang sesuai dengan kemampuan agar tidak terjadi kesalahan dalam berinvestasi.

Tidak ada salahnya untuk memulai investasi sedini mungkin karena investasi memungkinkan uang Anda bertumbuh seiring berjalannya waktu. Semakin cepat Anda memulai berinvestasi, semakin lama Anda berinvestasi dan semakin besar nilainya.

6. Tinjau dan Sesuaikan Rencana Anda secara Teratur

Tinjau dan Sesuaikan Rencana Anda secara Teratur

Setiap akhir bulan atau tahun, Anda perlu meninjau kembali rencana keuangan Anda untuk memastikan apakah masih relevan dan sesuai dengan kondisi keuangan Anda. Anda juga dapat mengubah rencana keuangan jika kondisi hidup Anda telah berubah, seperti menikah atau memiliki anak. Dengan meninjau rencana keuangan, Anda dapat memastikan hal apa saja yang perlu diperbaiki dan dihindari sehingga Anda dapat mencapai tujuan keuangan Anda.

Info lebih lanjut
Kembali ke atas
Butuh bantuan?
Customer Contact Center
Akun Resmi WhatsApp
GREATPedia
Layanan Nasabah
GREAT Promo
GoGREAT!
Great Eastern Life Indonesia berizin dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan
Great Eastern Life Indonesia berizin dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan